Инсайдерами называются. Инсайдер – это кто? Список инсайдеров

Инсайдер – это кто? Список инсайдеров

Инсайдерами называются. Инсайдер - это кто? Список инсайдеров

В современном мире инсайдер – это очень распространенное понятие. Оно применимо в разных сферах хозяйственной деятельности. В общем смысле инсайдер – это физическое или юридическое лицо, которое благодаря своему положению имеет доступ к ценной (в основном, конечно, с экономической точки зрения) информации.

Термин

Инсайдер (от англ. «находящийся внутри») – член группы лиц, обладающих какой-либо важной информацией. Причем он активно действует – по большей части для собственной выгоды. В средствах массовой информации это слово стало синонимом понятия «источник в…».

В качестве примера альтруизма в инсайдерстве можно привести американского разведчика Эдварда Сноудена, который раскрыл миру секретную информацию, принадлежащую Агентству национальной безопасности США.

Но, как правило, такие лица обладают в определенной группе не только знаниями, а и достаточной властью и средствами, и используют свое положение лишь для приобретения дополнительной выгоды.

В отличие от них, внешние специалисты компании могут лишь анализировать полученные сведения, не имея представления о том, насколько они достоверны.

Другим ярким образчиком уже корыстной деятельности является известный скандал на Уолл-Стрит, связанный с именами Майкла Милкена, Айвена Боски, Мартина Сигела и Дениса Ливайна.

Все закончилось реальными сроками и огромными штрафами. Об этом можно прочесть в книге Джеймса Стюарта, которая называется «Алчность и слава Уолл-Стрит».

О спекуляциях американских толстосумов до сих пор снимают художественные фильмы.

Инсайдерская информация

Нередко это понятие ассоциируется с промышленным шпионажем и сверхприбылями крупных корпораций. А между тем, как и в любой организации, так и в политической партии есть области, закрытые от доступа извне.

Это секретная информация, не предназначенная для рядовых граждан, – новейшие технологии, передовые разработки, финансовые отчеты, лоббирование интересов определенных групп. А поскольку во все эти процессы вовлечены реальные люди, они и являются инсайдерами, которые могут иметь дело с этими сведениями.

Недаром еще Фрэнсис Бэкон говорил, что знания – это сила. И в современном мире такие лица становятся серьезным оружием для достижения выгоды как политической, так и экономической. А деятельность инсайдера может подорвать работу большой корпорации и сломать карьеру крупного общественного деятеля.

И пусть сам термин изначально не имел негативной составляющей, все чаще и чаще инсайдерство связывается с личной корыстью.

Из-за сказанного выше понятно, что отношение простых людей к данному явлению в основном отрицательное. Это подтверждают различные теории всемирного заговора. Например, слухи о существовании группы «иллюминати».

Инсайдер этого секретного общества якобы сообщил о том, что высшие мира сего задумали сократить население земного шара на девяносто девять процентов. Один из способов, который они избрали, – продукты, изготовленные с использованием ГМО.

Последнее, как утверждается, резко снижает способности репродуктивной системы человека. На эту тему также снимают фильмы.

Право

Члены преступных группировок либо корпораций, нарушающих законодательство, могут создавать «утечки», ведущие к раскрытию подобных деяний. С определенной целью, разумеется.

Финансы

Часто инсайдеры – акционеры либо члены правления крупных корпораций – используют имеющуюся у них информацию о положении компании-эмитента для сделок на рынке ценных бумаг. Такие операции не всегда являются законными.

Политика

В обычной жизни инсайдерской информацией бывают сведения (общественная жизнь, экономика, экология и прочее), которые противоречат точке зрения властей и при этом являются достоверными. Источниками в этом случае могут быть как политики, так и ученые, журналисты, деятели культуры.

Бизнес

Инсайдер – это крупный акционер, а также старший менеджер корпорации. Все они обладают важной информацией о состоянии дел компании.

Банковская сфера

Инсайдер банка – это физическое либо юридическое лицо, осведомленное о финансовой ситуации благодаря служебному положению. Такие сведения также могут быть у акционеров и у их родственников. Здесь нужно уточнить, кто является «физическими», а кто «юридическими» инсайдерами.

К первой категории относятся:

  1. Лица, владеющие долей в банке, акционеры.
  2. Высший менеджмент: от председателя совета директоров до главного бухгалтера.
  3. Руководители структурных подразделений, а также лица, которые по доверенности аукционера имеют право голоса на собраниях.
  4. Аудиторы, ревизоры и представители контрольных органов.
  5. Родственники всех вышеуказанных лиц.
  6. Ассоциированные лица учреждений, связанных с банком.

Ко второй категории относятся:

  1. Участники и учреждения, которым принадлежат существенные доли капитала в банке; а также предприятия, значительные части оных находятся в собственности последнего.
  2. Организации, чьими руководителями являются близкие родственники акционеров, высших менеджеров и контролеров кредитной организации.

Как защититься от инсайдерства

Коммерческие и другие организации предпринимают меры для сохранения секретной информации. Для этого существуют как законодательные, так и аппаратные средства. Среди последних нужно отметить специальные компьютерные программы, например «Инсайдер», которые «прячут» электронные данные.

Важные документы хранятся в специально отведенных местах под видом другой информации, скажем, графических файлов. А для непрофессионала этих данных на компьютере вообще как бы и нет.

И лишь при введении правильного пароля нужные папки оказываются доступными. Правда, файлы, которые программа может удалить, восстановлению уже не подлежат, а само приложение использует сеть Интернет.

Так что есть и риск распространения информации по Всемирной паутине.

Что может программа «Инсайдер»

  1. Шифрование данных.
  2. Скрытие конфиденциальной информации.
  3. Неограниченный размер обрабатываемых данных.
  4. Обмен данными с помощью Интернета.
  5. Безвозвратное удаление файлов.

Применяются и другие стандартные программы для защиты конфиденциальной информации: антивирусы и системы аутентификации.

Вообще же в любой уважающей себя организации должна существовать политика безопасности.

К юридическим методам борьбы с распространением секретных сведений относится Закон об инсайдерской информации. К нему уже вышло множество поправок. Этот нормативно-правовой акт определяет перечень лиц, относящихся к инсайдерам, а также случаи, когда физическое или юридическое лицо может приобрести такой статус.

Согласно законодательству, использование инсайдерской информации для манипулирования ценами на акции и личного обогащения неправомерно. Все потому, что это препятствует конкуренции на финансовом рынке.

Список инсайдеров – что это? Закон обязывает организации составлять перечень сотрудников, которым предоставляется доступ к секретным данным. Инсайдерской информацией лица также могут обладать благодаря своему положению. Возможность работы с секретными документами и ответственность за это оговаривается трудовым и гражданско-правовыми договорами.

Существуют так называемые «первичные инсайдеры». Это лица, которые непосредственно получают секретные данные. Кроме них есть еще и «вторичные». Они имеют доступ к инсайдерской информации уже посредством первых.

Информация о действиях инсайдеров

Такие сведения, в принципе, доступны каждому. Они необходимы для принятия решений о том, покупать или продавать акции. В таких случаях важно помнить следующее. Большинство сделок, которые совершают инсайдеры, рассчитаны на рост их компаний в перспективе. Поэтому нужно проводить серьезный и основательный анализ.

И продажа одним из крупных директоров незначительной части своих акций не должна ввести в заблуждение. Действовать нужно лишь тогда, когда несколько акционеров начинают избавляться от ценных бумаг.

Да и директор, не просто получающий в компании зарплату, а имеющий в ней свои активы, – это гораздо более показательный объект для анализа.

Информацию о таких сделках можно найти на многих специализированных сайтах, на которых даже существуют инсайдерские разделы. На них всегда есть что-то интересное. Однако тот или иной сайт может контролировать инсайдер. Отзывы на таких ресурсах поэтому следует читать очень внимательно.

Настоящая статья, конечно, не претендует на то, чтобы раскрыть всю тему целиком. В инсайдерстве существует множество нюансов. Все и так понимают, что в нем мало хорошего для простых людей, но в современных условиях рыночной экономики к этому явлению нужно относиться как к факту.

Источник: https://FB.ru/article/146669/insayder---eto-kto-spisok-insayderov

Кто такие инсайдеры на финансовых рынках

Инсайдерами называются. Инсайдер - это кто? Список инсайдеров

Инсайдерская информация — это закрытые для публики сведения, разглашение которых может сильно повлиять на стоимость ценных бумаг той или иной компании.

В соответствии с этим инсайдеры в трейдинге — это люди, которые обладают знанием закрытой информации. Причем эти знания основываются на фактах, которые только готовятся к публикации.

По американским меркам инсайдером считают человека, который является владельцем 10 и более процентов акций и благодаря этому имеет право участвовать в принятии важных решений, касающихся компании. Более того, без его присутствия важные решения не могут быть приняты.

Использование инсайдерской информации с целью мошенничества и извлечения личной выгоды считается преступлением и преследуется законом.

Благодаря чему инсайдеры имеют доступ к внутренней информации:

  • своему служебному положению;
  • договору с эмитентом;
  • они являются владельцами акций эмитента;
  • осуществляют государственный контроль или другую профессиональную деятельность;
  • являются родственниками либо входят в близкий круг друзей лиц, располагающих закрытой информацией.

В силу данных причин инсайдеры имеют преимущество по сравнению с другими инвесторами — они владеют информацией о настоящем положении дел компаний и поэтому способны предвидеть колебание курса ценных бумаг после опубликования данных о событиях, которые еще неизвестны широкой публике.

Как регулируется деятельность инсайдеров

На инсайдерскую информацию распространяется действие законодательства, которое регулирует деятельность инсайдеров.

Это необходимо по следующим причинам:

  • чтобы всех инвесторов поставить в равное положение и не дать монополизировать финансовые рынки;
  • дать возможность зарабатывать на инвестициях широкому кругу граждан.

Инсайдеры делятся на первичных, у которых прямая связь с компанией эмитентом, и вторичных (они получают закрытую информацию от первых).

Какие меры предусмотренные для регулирования их деятельности:

  • человек, который приобрёл 10% и более акций компании, обязан немедленно предоставить эту информацию в соответствующие органы;
  • лица, являющиеся инсайдерами в силу должностных обязанностей, обязаны отчитываться о сделках с ценными бумагами в государственный орган, регулирующий данный рынок;
  • инсайдерам запрещено передавать закрытую информацию третьим лицам и выдавать рекомендации о совершении сделок. Также запрещено пользоваться внутренней информацией для осуществления сделок в собственных интересах и в интересах третьих лиц;
  • им нельзя осуществлять сделки, связанные с наиболее острыми формами спекуляции;
  • в Великобритании, Германии и США предусмотрены административные санкции и штрафы, а также тюремное заключение.

Государственные органы осуществляют надзор по регулированию рынка ценных бумаг. Причём контролирующие органы имеют право изъять информацию для ведения расследования.

В соответствии с российским законодательством к инсайдерам относят:

  • профессиональных участников рынка, связанных договорными обязательствами с эмитентом;
  • членов орган управления эмитента;
  • аудиторов эмитента;
  • служащих государственных органов, которые имеют доступ к закрытой информации.

Теоретически стать инсайдером может любой сотрудник компании вплоть до уборщицы, если она случайно или намеренно узнала о внутренний информации компании.Еще это может быть представитель любой организации, которая взаимодействует с компанией.

Понятие ложной инсайдерской информации

Она помогает манипулировать рынками с помощью крупных СМИ и интернета, что значительно влияет на котировки акции компаний.

Ложным инсайдом может оказаться неправильная трактовка или недостаточное понимание высказываний экспертов, политиков, руководителей компаний. Либо это может быть целенаправленный информационный вброс со стороны инсайдеров.

Из-за актуальности спроса на инсайдерскую информацию обстановка благоприятствует различным видам мошенничества, которая предлагает жаждущим наживы красиво упакованную пустышку. Ложные инсайды помогают устранить конкурентов, разорить компанию, чтобы купить ее акции задешево.

Почему инсайдерская торговля уголовно наказуема?

Такая манипуляция нарушает условия честной конкуренции, что несопоставимо с рыночной экономикой и ее требованиями равных условий для всех участников рынка.

В результате махинаций высокопоставленные должностные лица компаний и ограниченный круг крупных акционеров получает сверхприбыль в ущерб большинству мелких и средних владельцев ценных бумаг, на чьих вложениях, как правило, держится вся система.

Если бы меры по борьбе с инсайдерской торговлей отсутствовали, мировая экономика уже давно была бы разрушена и мы бы не наблюдали ее развития.

Но даже при активном противодействии незаконной деятельности инсайдеров аналитики SEC наблюдают, что примерно треть всех сделок на крупных фондовых биржах совершается в результате использования инсайдерской информации. Поэтому здесь все не так просто, каким кажется. Но знать об этом нужно каждому уважающему себя трейдеру, чтобы понимать суть происходящего на финансовых рынках.

Поэтому присоединяйтесь к бесплатным урокам по безубыточному трейдингу, они помогут погрузиться в тему плавно и постепенно без отрыва от семьи и работы.

Источник: https://gerchik.ru/kto-takie-insajdery-na-finansovyx-rynkax

Инсайдерская информация: понятие, привилегии обладателей, законодательная база; инсайдр и принцип его работы

Инсайдерами называются. Инсайдер - это кто? Список инсайдеров

В каждом крупном предприятии имеются данные, которые являются тайной и не подлежат общественной огласке.

Такая информация носит название – инсайдерская.

Общее определение данного слова сводится к следующему – информация, не подлежащая общественной огласке, которая известна определенному кругу лиц, и способная повлиять на хозяйственную и производственную деятельность организации, а также на стоимость акций и иных активов. Люди, владеющие данной информацией – инсайдеры.

Можно выделить несколько определений инсайдерской информации:

Инсайдерская информация – точные, конкретные сведения, не подлежащие общественной огласке и имеющие стратегическое значение для принятия решения участниками рынка;

Инсайдерская информация – информация, обладание которой ставит лицо (обладающее информацией) в преимущественное положение по отношению к остальным участникам рынка;

Инсайдерская информация – сведения о внутреннем устройстве компании либо организации, доступная ее сотрудникам, но отсутствующая в общественном доступе.

Кто может стать инсайдером?

Владеть информацией, способной изменить текущее положение дел могут:

  • руководитель фирмы (имеет доступ ко всем активам и базам данных организации);
  • работники финансовых служб и бухгалтерии (имеют доступ ко всей финансовой информации, о состоянии счетов, долгах, займах и т.д.);
  • работники, непосредственно занятые обработкой информации;
  • иные случайные лица, получившие по какой-либо причине доступ к информации данного типа.
  • банки депозитарии, имеющие данные о финансовом положении дел компании;
  • организаторы торговых площадок;
  • информационные агентства и т.д.

Каждый работник, получивший в пользование информацию, содержащую в себе сведения, позволяющие признать ее инсайдерской, должен помнить, что интерес его фирмы/компании/организации заключается в нераспространении данной информации.

Что дает обладание инсайдерской информацией?

Обладатель инсайдерской информации получает преимущественное положение по отношению к другим участникам рынка, так как может прогнозировать дальнейшее развитие ситуации, имея дополнительные сведения.

Инсайдер может манипулировать процессами, используя известную ему информацию;

Инсайдер также имеет возможность получить и некую экономическую (финансовую) выгоду, предоставив информацию сторонним заинтересованным лицам.

Законодательство РФ в отношении информации инсайдеров

Использование информации данного типа не является законным действием и может повлечь как административную, так и уголовную ответственность.

Административное законодательство Российской Федерации, а именно ст. 15.21 КоАП РФ за неправомерное использование инсайдерской информации предполагает наложение штрафов в сумме от 3 до 5 тысяч для физических лиц, от 30 до 50 тысяч рублей, либо дисквалификацию на срок до 2-х лет для юридических лиц.

Уголовная ответственность, предусмотренная за использование инсайдерской информации в своих целях и манипулирование рынком более сурова по отношению к инсайдерам – от штрафа в размере 300 тысяч рублей, до лишения свободы на срок до 6 лет.

Кроме того, разработан целый законопроект о противодействии инсайду. Данный законопроект получил название «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком» и был принят в первом чтении Госдумой РФ 17 апреля 2009 года.

Данный законопроект включает в себя все основные понятия, такие как:

  • инсайд;
  • инсайдерская информация;
  • правовой режим использования инсайдерской информации и др.

В данном законопроекте присутствует уточнение в отношении информации относящейся к инсайду.

Так к данному типу относят:

  • коммерческая тайна;
  • служебная информация;
  • производственные сведения;
  • иные сведения, к которым имеет доступ определенный круг лиц (инсайдеры).

Основная функция данного законопроекта заключается в регулировании использования информации способной повлиять на положение дел в финансовых сферах (запрет на использование инсайдерской информации для совершения сделок и иных манипуляций).

При принятии данного законопроекта также предполагалось, что все участники рынка будут следить друг за другом и сами пресекать использование инсайдерской информации и манипулирование рынком.

Стоит уточнить понятие манипулирования рынком в данной ситуации. К нему относят действия способные привести к распространению непроверенных сведений, способных изменить текущее положение финансовых рынков, такие как:

  • передача информации в СМИ;
  • передача в информационно-телекоммуникационные системы и сети общественного пользования;
  • иные пути распространения ложных сведений.

Закон об инсайдах предусматривает развитие и разработку служб, использование новейшего программного обеспечения и иных достижений науки для улучшения выявления использования инсайдерской информации. Все пункты разработаны с учетом обстановки в стране.

Также в законопроекте частично снижена ответственность СМИ за использование инсайдерской информации, при этом они не освобождаются полностью от его действия.

Использование информации инсайдеров запрещено для:

  • осуществления любых финансовых операций для обогащения себя или третьих лиц;
  • передачи ее лицам, не внесенным в список инсайдеров;
  • рекомендации данные сторонним лицам о совершении определенных действий на основе полученной информации.

Любая организация, признаваемая государством как инсайдер должна осуществить определенный перечень действий:

  • опубликовать списки инсайда на своем официальном сайте;
  • обнародовать информацию в соответствии с законодательством РФ (ст.8 ФЗ №224-ФЗ).
  • вести журналы учета лиц-инсайдеров;
  • уведомлять указанных лиц о внесении/исключении из списков инсайдеров.

В банковской системе регулирования выдачи займов и кредитов под понятие инсайдера попадают физические лица, имеющие возможность воздействовать на принятие решения, такие как:

  • лица, входящие в совет директоров;
  • надзорный орган банка;
  • работник финансовых отделов (главный бухгалтер);
  • руководитель филиала;
  • супруги, дети и иные родственники перечисленных выше лиц;
  • иные сотрудники банка, способные воздействовать на принятие решения.

Анализ работы инсайдера

Работу инсайдера, а именно его действия (продажа, покупка и т.д.) может просмотреть любой участник рынка. Деятельность инсайдера может выступить в качестве некоего целеуказателя. На основе его действий любой участник может решить, как поступить в сложившейся ситуации (покупать или продавать акции и т.д.).

Но стоит помнить, что его действия не абсолют и не могут использоваться для анализа рынка. Это лишь дополнительный инструмент в умелых руках. При этом стоит помнить, что лишь покупка может точно обуславливаться лишь одним фактом – верой в силу компании.

Что делать если произошла утечка данных?

Если при поведении переговоров, встречи либо в частной беседе вы неожиданно проговорились, не стоит паниковать. Прежде всего, нужно четко выяснить — какая именно информация была передана и к каким последствиям может привести данная утечка.

После этого необходимо подготовить эту информацию к обнародованию и в как можно короткий срок предать огласке, дабы все участники рынка остались в равных условиях.

Не стоит забывать о подписках о неразглашении и прочих бумагах, регламентирующих ваше право на обнародование информации. Не стоит действовать в обход начальства, лучше согласовать все дальнейшие действия и получить необходимые разрешения.

Спор вокруг инсайдерской деятельности

Споры вокруг деятельности инсайдеров не стихают уже длительное время. Находятся, как и сторонники, так и противники инсайдов.

«За» выступают сторонники инсайдов, мотивируя это тем, что завладеть инсайдерской информацией могут лишь те, кто «в поте лица» собирают ее, используя свою внимательность, наблюдательность, сообразительность и иные личные качества.

То есть они воспринимают выгоду, получаемую за счет инсайдерской информации, как вознаграждение за труды и старания.

«Против» же выступает остальная аудитория, приводя в качестве аргументов аморальность данного вида деятельности. Ведь инсайдеры обладают информацией, ставящей их в более выгодное положение по отношению к остальным участникам.

Громкие случаи использования информации инсайдеров

Не одна компания пострадала в результате деятельности инсайдеров, и не один скандал возникал на этой почве.

Одним из самых громких стал скандал вокруг топливной компании Enron Corporation в 2001 году. В результате неправомерного использования инсайдерской информации, огромное количество инвесторов обанкротились и потеряли интерес и доверие к инвестиционным компаниям.

Бухгалтерия на протяжении полутора лет фальсифицировала данные о действительном положении дел в финансовой части. Это привело к тому, что инвесторы, неверно оценивая сложившуюся ситуацию, вкладывали деньги и не спешили их вернуть.

И случаи такого громкого разорения не единичны в истории.

Инсайдерская информация в спорте

Инсайды бывают не только в отношении финансовых и производственных дел организаций и компаний. Довольно большое распространение получило применение инсайдерской информации в спорте.

Прогнозы с использованием такой информации, как например здоровье спортсмена (те факты, которые не были общественно открыты) может значительно повысить результат прогнозирования итогов состязаний.

Заключение

Важно помнить, что информация – одно из самых грозных оружий на современной арене политики и финансовых отношений.

Пользоваться ей нужно крайне осторожно, а особенно с осторожностью использовать информацию способную ввести в заблуждение или изменить обстановку. Каждый ваш шаг – должен быть обдуман неоднократно.

Стоит ли пользоваться инсайдерской информацией, попавшей вам в руки – решать только вам самим. Но стоит помнить, что за неправомерное использование государством предусмотрено наказание.

Загрузка…

Источник: https://forex365.ru/termins/insajderskaya-informaciya.html

Инсайдерская торговля (что это) — примеры и скандалы

Инсайдерами называются. Инсайдер - это кто? Список инсайдеров

В экономическом контексте под определение инсайдерской информации попадают любые важные не публичные, а часто закрытые для посторонних сведения, предназначенные только для «служебного пользования», разглашение которых может оказать ощутимое влияние на котировки ценных бумаг компании.

Однако только лишь определения того, что такое инсайдерская информация, недостаточно и для полноты картины необходимо разобрать еще такие понятия, как инсайдер и инсайдерская торговля, а также связанные с этим законодательные особенности, о чем и пойдет речь далее.

Кто такой инсайдер

В соответствии с определением комиссии по ценным бумагам США, инсайдер – это человек, обладающий 10 и более процентами акций какой-либо компании, поскольку в силу своего положения, он автоматически включен в процесс управления фирмой, и ни одно важное решение не может быть принято без его ведома.

В более широком смысле инсайдер – это любой человек, имеющий доступ к закрытой информации (например, служебной или коммерческой тайне). В связи с чем, даже рядовые сотрудники многих корпораций при поступлении на работу подписывают документы о неразглашении любых важных сведений, касающихся деятельности их фирмы.

Таким образом, инсайдеры — это крупные акционеры, а также люди, имеющие доступ к важным закрытым данным — это могут быть, как сотрудники компании, так и внешние лица, такие как члены ревизионных комиссий, оценщики, представители кредитных и страховых организаций, рейтинговых агентств, спецслужб, силовых структур, занимающихся борьбой с экономическими преступлениями и др.

Реальный пример инсайдерской торговли

Как-то в 2006 году, в русской бане в Нью-Йорке собрались несколько человек, это были аналитики Goldman Sachs Евгений Плотник, его бывший коллега Давид Пайцин и бывший советник Merrill LynchСтанислав Шпигельман. Именно тут эти люди решили использовать инсайдерскую информацию о слияниях в целях заработать. В тот момент Merrill Lynch принимал участие в приобретении Gillette корпорацией Procter&Gamble.

На этом друзья смогли заработать почти $100 000, при этом своими знаниями они охотно делились со своими близкими и знакомыми.

Так, 23-х летняя подруга Пайцина  — стриптизерша Моника Вуйович, заработала на сделках более $300 тыс., папа Плотника смог заработать $63 000, его знакомый по софтболу, Элвис Сантана, сколотил более $460 000; еще один инвестор обогатился на 735 000 долларов.

Погубила тройку инсайдеров простая жадность, так как готовилось большое слияние Adidas и Reebok.

Тогда тетя Пайцина, бывшая швея, пенсионерка, 63 года, вложила большие деньги в опционы на акции Reebok, а через месяц, когда рынку стало известно о слиянии, она закрыла все сделки и сразу заработала 2 млн долларов.

Комиссия по ценным бумагам США заинтересовалась этой сделкой, так как это была большая сумма для опционов, еще и от пенсионерки, бывшей швеи. Так они и вышли на организаторов.

Всего на слиянии Adidas и Reebok инсайдеры заработали более 6 млн долларов.

Плоткина и Пайцина посадили в тюрьму на 37 месяцев, а Шпиглеман внес залог 3 млн. долларов и остался на свободе.

Позже выяснилось, что инсайдеры сумели подкупить работника типографии, и он передавал инсайдерам свежие номера журнала Business Week, благодаря чему Плоткин смог заработать $340 000.

Теоретически же инсайдером может являться не только человек, занимающий руководящие посты в фирме, но и вообще любой другой сотрудник компании (даже уборщица) или как отмечалось выше, представитель других организаций, близко с ней взаимодействующих.

Находясь в более выгодном положении по сравнению с мелкими акционерами и обычными трейдерами, носители закрытой информации могут манипулировать рынком и извлекать огромные прибыли неправомерным образом.

Иногда люди идут на страшные преступления, чтобы не только получить инсайд, но и создать его самому, например Сергей В. решил подорвать автобус с футболистами, чтобы обрушить акции футбольного клуба, предварительно купив опционы на понижение. Эта история подробно описана в статье «Плохой способ заработать на опционах«.

Инсайдерские скандалы в России

В 2003 году вокруг ЮКОСа разгорелся скандал. За месяц до того, как компания провела слияние с Сибнефть, инсайдеры искусственно завышали котировки акций и повысили их на 24% и только после этого в СМИ вышла информация о слиянии. По оценкам, за этот месяц инсайдеры заработали более 10 млн долларов.

Еще один подобный случай произошел с компанией Altimo, которые были главными акционерами компании Vimpelcom. За один месяц Altimo на 44% увеличила свой пакет акций в Вымпелкоме, а затем было объявлено о том, что последняя компания выиграла огромный государственный тендер. Конечно, после этого акции сильно подскочили в цене.

Главным конкурентом в получении тендера была компания Telenor, и она подала в суд на Altimo из-за инсайдерской торговли. Так как акции Vimpelcom обращались на бирже в США, то дело рассматривал американский суд, и Altimo с треском проиграла дело.

Как работает ложная инсайдерская информация

Другим немаловажным инструментом манипулирования рынками является ложная инсайдерская информация, которая в наше время глобальных СМИ и интернета может в значительной степени влиять на котировки ценных бумаг.

Ложный инсайд может быть, как творением самих СМИ в результате неправильного понимания или трактовки высказываний какого-либо эксперта, руководителя компании либо политика, или же целенаправленным информационным вбросом заинтересованной стороны.

Рекомендованные для вас статьи:

Обильный спрос и погоня за инсайдерской информацией порождает благоприятное поле и для действий различных мошенников, зачастую предлагающих искателям инсайда пустышку под видом эксклюзивных финансовых данных из проверенного источника как это было с Enron Corporation, которая была, практически, монополистом в отрасли электричества в США.

Суть ложного инсайда была в том, что компания стоила более 50 млрд долларов, но никто не знал, что у Enron есть черная бухгалтерия, которая скрывала истинные показатели компании, а они были куда хуже, чем показывались инвесторам. В итоге корпорация объявила неожиданное банкротство, и тысячи акционеров и инвесторов оказались ни с чем.

Ложная инсайдерская информация может быть направлена не только на игру на рынке, но и как, устранение конкурентов, как это произошло с компанией MISC.

Технологичная компания занималась разработкой процессоров и создала процессор с уникальной по характеристикам архитектурой, благодаря чему его мощность превосходила всех конкурентов в несколько раз.

Однако более опытные конкуренты сделали заявление о том, сама MISC при тестированииновых процессоров зафиксировала очень низкую мощность, и то, что эти процессоры не смогут конкурировать на рынке.

Сразу после этого акции MISC обвалились до минимумов, что позволило конкурентам просто купить компанию MISC по дешевке и распустить весь отдел разработчиков.

Что такое инсайдерская торговля

Старинная поговорка гласит: «каждый охотник желает знать, где сидит фазан», точно также каждый трейдер и финансист хотел бы иметь точные сведения о том, когда нужно покупать либо продавать тот или иной актив до того, как об этом узнают и другие, чтобы получить значительные преимущества. Вот здесь-то у некоторых и может возникнуть соблазн прибегнуть к использованию инсайдерской информации для получения необходимых сведений раньше, чем другие участники рынка.

Заключение сделок на финансовом рынке с использованием инсайдерской информации и есть инсайдерская торговля.

В большинстве стран в соответствии с законами об инсайдерской информации такой метод трейдинга считается запрещенным и карается административным или даже уголовным наказанием.

Что же плохого в использовании закрытой информации для получения прибыли на финансовых рынках, и почему с этим так жестко борются?

Все дело в том, что подобные манипуляции нарушают условия честной конкуренции, ставя одних участников рынка в привилегированное положение по сравнению с другими, а это несопоставимо с правилами рыночной экономики, требующими, чтобы все находились в равных условиях.

Такие махинации позволяют высокопоставленным должностным лицам компаний и небольшим группам крупных акционеров получать огромные прибыли в ущерб большинству мелких держателей акций, на вложениях которых в большинстве случаев все и держится.

Поэтому, отсутствие мер по борьбе с манипулированием рынком с помощью инсайда могло бы попросту разрушить мировую экономику, и уж точно не позволило бы ей развиться до нынешнего уровня.

Не так давно миллиардера Раджа Раджаратнама осудили на 11 лет за инсайдерскую торговлю. Его обвинили в использовании инсайдерской информации при управлении своим хедж-фондом Galleon Group. Суд оказался показательным, так как на нем не имели значение статус и состояние обвиняемого.

Противодействие незаконному использованию инсайдерской информации

Первыми обратили внимание на необходимость жесткого противодействия инсайдерской торговле американцы в середине 1930-х, во времена великой депрессии, когда в ходе расследования причин биржевого кризиса 1929 года, выяснилось, что одной из них и является неправомерное использование закрытой информации крупными финансистами. Тогда, в 1934-м году в ходе расследования Фердинанда Пекоры, был впервые принят закон об инсайдерской информации (закон Пекоры), который просто запрещал торговлю на инсайде.

Первый громкий скандал с инсайдерской торговлей увидел свет во второй половине 60-х. Известная фирма TGS занималась добычей полезных ископаемых, когда компанией были обнаружены огромные минеральные залежи. Её вице президент Чарльз Фогарти решил купить акции компании до того, как данная находка станет известна рынку, ведь после оглашения новости, акции компании вырастут в цене.

После того, как рынок узнал позитивные новости TGS, их акции выросли в несколько раз, и Чарльз Фогарти за несколько ночей разбогател на $150 000.

Мелкие инвесторы компании были очень недовольны, именно поэтому инсайдерская сделка вице-президента оказалась на поверхности, и было открыто судебное дело по инсайдерской торговле в ходе которого компанию TGS обязали выплатить штраф в $1,2 млн.

После этого случая закон об инсайдерской торговле в США стали серьезно ужесточать, большинство других развитых стран, практически, сразу начали копировать данную практику.

До 2009-го года, в России единственным средством в борьбе с инсайдерской торговлей было только применение административного наказания по статье 15.

21 КоАП, которое едва ли могло остановить нарушителей, поэтому в 2009-2010 годах в результате принятия новых законопроектов и внесения дополнений в уголовный кодекс в РФ была введена уголовная ответственность по статье 185.

3 за манипулирование ценами на рынке ценных бумаг, предусматривающая серьезное наказание, от штрафа в 300 тыс. рублей до шестилетнего тюремного срока.

Тем не менее даже, несмотря на активное противодействие, аналитики SEC отмечают, что до трети всех сделок на фондовой бирже (в первую очередь крупных) происходит с использованием инсайдерской информации.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Источник: https://equity.today/insider.html

5 разновидностей инсайдеров, умышленно или неумышленно вредящих компании

Инсайдерами называются. Инсайдер - это кто? Список инсайдеров

Кражи конфиденциальных данных со стороны инсайдеров – рядовых сотрудников или людей из руководящего состава – дорого обходятся компаниям, к тому же их очень сложно обнаружить. Две трети утечек данных в 2017 году произошли из-за невнимательных сотрудников, это также причина 60% кибератак, согласно данным исследования «2018 IBM X-Force Threat Intelligence Index».

В прошлом году из-за неправильно настроенных облачных серверов или бэкапа сети в общей сложности больше 2 млрд архивов оказались в свободном доступе.

И хотя организации выделяют значительные ресурсы, чтобы снизить внешние риски, угроза со стороны инсайдеров может повлечь еще даже большие финансовые потери.

По данным Ponemon Institute «2018 Cost of Insider Threats», средняя стоимость ущерба от инцидентов по вине инсайдеров в 2017 году составляла $8.

76 млн — эта цифра более чем вдвое превышает среднюю стоимость ущерба от всех утечек данных ($ 3.86 млн). 

Традиционный подход, призванный снизить уровень инсайдерской угрозы, как правило, направлен на повышение сознательности и ограничение доступа к данным. И хотя все это очень важно, скорее всего, таких методов недостаточно, чтобы полностью охватить все разновидности рисков. Человеческий фактор – вот главная причина, почему ущерб от утечек данных настолько высокий. 

5 разновидностей инсайдерских угроз

Неосторожность сотрудников – самый распространенный тип угрозы. Согласно результатам исследования Ponemon, это 64% от общего количества случаев, тогда как умышленный вред – это только 23%. Риски, связанные с человеческим фактором, – чуть более сложная штука, чем просто недосмотр или умышленный вред. 

Категория утечек данных по неосторожности (самая распространенная) включает как сотрудников, безответственно относящихся к вводным курсам и тренингам, так и тех, по чьей вине случаются технические ошибки (например, ненастроенные должным образом облачные сети). 

В категории умышленных нарушений есть случаи сговора, длительно планирующихся атак и попросту вредительства. 
Понимание следующих пяти категорий инсайдерских рисков крайне важно для того, чтобы разработать комплексные системы защиты. 

1. Сотрудники, которые пренебрегают правилами безопасности

Есть небольшой процент сотрудников, которые плохо знакомы с вопросом безопасности и не стараются повысить свое образование в этом плане. Они могут и не делать зла умышленно, но тем не менее находятся в группе риска., поскольку их поведение соответствует определенным паттернам. 

В 2017 году сотрудники компании Verizon пришли к выводу, что 4.2% людей, которые подвергаются фишинговым атакам, кликают вредоносные ссылки. А те, кто прежде становились жертвами фишинга, с большей вероятностью вновь вновь попадаются на крючок.

Пользователей, которые часто пренебрегают безопасностью, меньшинство, вместе с тем последствия ошибок, связанных с человеческим фактором, впечатляют.

Исследование Ponemon показало, что 63% инцидентов, зафиксированных в прошлом году, – это все случаи, которые происходят в результате халатности и невнимательности. 

2. Случайные инсайдеры

Простое пренебрежение – самая распространенная форма инсайдерской угрозы, и по статистике такого рода ошибки обходятся дороже других. Угрозы со стороны инсайдеров из такой категории, в целом, не связаны с нарушением правил – утечки происходят из-за отдельных ошибок. 

По данным организации X-Force, чаще всего люди недооценивают риск и хранят данные на ненадежных персональных устройствах, или же становятся жертвами фишинговых схем – причины двух третей всех утечек данных за 2017 год. 

Злоумышленники становятся все более подкованными и используют в своих целях уязвимости, которые возникают из-за невнимательных сотрудников. 

Вот выжимка из отчета организации X-Force, которая изучала самые распространенные преступные схемы в 2018 году:

  • В 38% случаев злоумышленники пытались заставить пользователей кликнуть вредоносные ссылки или вложенные файлы. 
  • 35% внешних рисков – это атаки типа атака посредника (man-in-the-middle). 
  • В 27% случаев киберпреступники пытались воспользоваться плохо настроенными серверами. 

3. Сговоры 

Случаи, когда инсайдеры действуют в сговоре со сторонними преступными группами – это, пожалуй, самая редкая разновидность угрозы, вместе с тем она вполне реальна, поскольку профессиональные киберпреступники часто предпринимают попытки завербовать сотрудников в интернете.

По оценкам организации Community Emergency Response Team (CERT), процент сговоров с участием инсайдеров (в т.ч. нескольких инсайдеров) от общего количества инсайдерских угроз оценивается на уровне 48.32%. Доля сговоров, в которых участвуют инсайдеры и сторонние злоумышленники, составляет 16.75%. Выделяют несколько форматов таких угроз:

  • Около 37% инцидентов – это мошенничество. 
  • 24% – кражи интеллектуальной собственности. 
  • 6%  инцидентов – это комбинированные мошенничества и кражи.

По сведениям того же источника, категория инцидентов с участием инсайдеров, включая сговоры, – одна из тех, которые наносят компаниям наибольший финансовый ущерб. И расследования таких случаев длятся в среднем в четыре раза дольше, по сравнению со случаями, когда инсайдер действует в одиночку. 

4. Инсайдеры-рецидивисты

Чаще всего сотрудники с недобрыми намерениями похищают данные или совершают другие опасные действия для финансовой выгоды или в других личных целях. По данным

По оценкам организации Gartner, 62% инсайдеров – это т.н. «second streamers», люди, которые ищут дополнительный доход. Такой тип угрозы практически не зависит от должности, которую инсайдер занимает в компании, т.е. злоумышленником может оказаться как стажер, так и человек из руководящего состава.

Только 14% людей, которые неоднократно похищали данные, работали управляющими, и примерно у 2/3 этих сотрудников был доступ к секретным данным.  Те, кто неоднократно похищают информацию, демонстрируют поразительную изворотливость, и, оставаясь незамеченными, получают еще большую личную выгоду.

Сотрудники из такой категории могут длительное время накапливать данные на своих персональных аккаунтах. Так они с большей вероятностью останутся незамеченными, чем если бы скопом копировали множество файлов.

Как правило,  традиционные инструменты для сетевого мониторинга фиксируют экспорт только больших объемов данных. Но обнаружить абсолютно все нарушения могут инструменты для информационной безопасности. 

Например, система контроля сотрудников Kickidler.

Реализованная в ней функция «Контроль нарушений» поможет снизить инсайдерский риск, а запись всех действий на видео не оставит инсайдеру шансов уйти незамеченным.

5. Недовольные сотрудники

Последняя категория инсайдеров – сотрудники, которые занимаются вредительством или саботажем, похищая информационную собственность. По данным Gartner, 29% сотрудников воруют данные после того, как их увольняют, и только в 9% это ничем не мотивированное хулиганство или вредительство. 

Поведение сотрудников, которые считают, что их не оценили по достоинству, часто соответствует определенным шаблонам.

Некоторые недовольные сотрудники могут начать копать информацию, не руководствуясь какой-то определенной целью. Другие же, могут искать очень специфические данные, когда получают извещение об увольнении за две недели.

В течение этого времени они находят возможности, чтобы продать торговые секреты конкурентам. 

Поиск и предотвращение рисков. Поведенческая аналитика

Взаимодействия с людьми сопряжены с наибольшими рисками для информационной безопасности, но инсайдерские угрозы бывают разного характера. Поэтому не может быть какого-либо универсального подхода, который бы устранял все категории рисков. Подготовка и тренинги не принесут пользу, если человек не хочет учиться или вознамерился найти для себя дополнительный источник дохода. 

Не существует какой-то «золотой пули», чтобы минимизировать человеческий фактор и поставить заплату на взаимодействиях между людьми. Повышение сознательности в этом отношении и использование эффективных инструментов для поведенческой аналитики – лучший способ защититься от всевозможных угроз, связанных с инсайдерами. 

Начинайте с защиты данных

Самые малозащищенные данные и системы в компании уязвимы перед любой категорией инсайдерской угрозы, включая риски, которые возникают в результате невнимательности.

Для большей открытости организациям необходимо выделить и классифицировать определенные активы, которые могут быть подвержены риску.

Беспрерывный мониторинг и когнитивная аналитика помогут обезопасить интеллектуальную собственность и ценные массивы информации от всех возможных типов киберугроз.  

Поведенческая аналитика

И хотя активность каждого сотрудника в сети индивидуальна, вовремя заметив изменения в поведении отдельных сотрудников, вы сможете устранить угрозу. Искусственный интеллект и поведенческая аналитика помогут выявить необычную активность и способы взаимодействия с данными.  

овые системы 

Аналитические инструменты помогают вовремя обнаружить уязвимости. Когда есть высокий риск ошибки или преступного умысла, организации могут применить специальные меры, чтобы ужесточить управление доступом, и, если понадобится, закрыть доступ кому-то из персонала.

Уменьшить уязвимости

Сетевой мониторинг сразу же покажет существующие уязвимости, а не по прошествии нескольких месяцев после инцидента. 

Снизить уровень внутренних угроз

Вирусы-вымогатели, криптоджекинг и другие внешние угрозы – одни из самых обсуждаемых рисков для информационной безопасности, но статистическое большинство всех утечек данных приходится на долю собственного персонала компаний. Невнимательность, преступный умысел или похищенные личные документы – вот причины большинства информационных утечек прошлого года. Исследование X-Force показало, что за минувший год уровень инсайдерской угрозы возрос на 5%. 

Поведение людей может сильно отличаться – это важно понимать, чтобы разработать адекватные меры защиты. Инструменты контроля доступа и персонала, вместе с поведенческой аналитикой помогут разработать эффективные меры защиты от человеческого фактора и преступных умыслов. 
 

Источник: https://www.kickidler.com/ru/info/5-raznovidnostej-insajderov,-umyishlenno-ili-neumyishlenno-vredyashhix-kompanii.html

Юрист на связи
Добавить комментарий